开yun体育网不错将其纳入投资畛域-开云·kaiyun(全站)体育官方网站/网页版 登录入口
发布日期：2025-09-22 10:24 点击次数：174
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
编制日历：2025年07月14日
送出日历：2025年07月16日
本纲目提供本基金的繁难信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐述书等销售文献。
一、 居品概况
基金简称 兴业养老2035 基金代码 006894
基金简称A 兴业养老2035A 基金代码A 006894
基金简称C 兴业养老2035C 基金代码C 006895
基金简称Y 兴业养老2035Y 基金代码Y 017405
基金不停东谈主 兴业基金不停有限公司 基金托管东谈主 吉祥银行股份有限公司
上市往来所及上
基金合同奏效日 2019年05月06日 暂未上市
市日历
基金类型 基金中基金 往来币种 东谈主民币
每个通达日，但每份基金份
运作方式 通达式（其他通达式） 通达频率
额锁依期为三年
基金司理 驱动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
朱小明 2022年09月22日 2012年07月01日
磋磨日历到达后即2036年1月1日起，本基金称号变更为"兴业兴睿搀杂型基金
基金的转型
中基金（FOF）"，以逐日通达申购赎回模式运作，无需召开捏有东谈主大会。
基金合同奏效满3年之日，若基金金钱畛域低于2亿元，基金合同应当断绝，
其他
且不得通过召开基金捏有东谈主大会的方式延续。
二、 基金投资与净值显露
（一）投资磋磨与投资策略
该部天职容基金投资者可通过阅读本基金《招募阐述书》中"基金的投资"章节了解详备情况。
在截至风险的前提下，通过主动的金钱配置、基金优选，致力于基金金钱稳
投资磋磨
定升值。
本基金的投资畛域包括经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基
金（包括QDII基金、公开召募基础要领证券投资基金（以下简称“公募 REIT
s”），但具有复杂、繁衍品质质的基金份额以外），国内照章刊行上市的股票
投资畛域
（含中小板、创业板过头他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、
央行单子、金融债、公斥地行的次级债、场合政府债、企业债、公司债、中期
单子、短期融资券、可颐养债券等）、货币市集器用、同行存单、银行进款、
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
债券回购、金钱维持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金融器用（但
须得当中国证监会的相干端正）。
本基金投资的子基金运作合规，作风明晰，中遥远收益素雅，功绩波动性
较低；且子基金基金不停东谈主及子基金基金司理最近2年莫得要紧犯法违游记动。
本基金不得捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国
证监会认定的其他基金份额；不得捏有其他基金中基金。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金不停东谈主在履行适
当款式后，不错将其纳入投资畛域。
本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开召募证
券投资基金的比例共计不低于本基金基金金钱的80%；投资单只基金的比例不
高于本基金金钱净值的20%，投资于股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金
（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原则上不超越基金金钱的6
金、搀杂型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原
则上不超越基金金钱的30%。本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金金钱净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
若法律法例的相干端正发生变更或监管机构允许，本基金不停东谈主在履行适
当款式后，可对上述金钱配置比例进行调治。
金。定位于退休日历为 2035年或邻比年份的个东谈主养老投资者过头他具有同样
主要投资策略
风险偏好的投资者；2、基金投资遴荐策略；3、股票投资策略；4、债券投资策
略；5、金钱维持证券投资策略；6、公募REITs投资策略。
本基金功绩比较基准：X%*沪深300指数收益率+(1-X)%*中债轮廓全价指数
功绩比较基准
收益率,其中X值详见本基金招募阐述书过头更新。
本基金属于搀杂型基金中基金（FOF），是磋磨日历型基金。本基金的金钱
配置策略，跟着投资东谈主生命周期的延续和投资磋磨日历的周边，基金的投资风
风险收益特征
格相应的从“逾越”，升沉为“安稳”，再升沉为“保守”，权柄类金钱和商
品基金比例徐徐下降。风险收益特征也将随之变化。
（二）投资组搭伙产配置图表／区域配置图表
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
（三）自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
合同奏效过去起火好意思满当然年度的，按履行期限狡计净值增长率，基金的过往功绩不代表畴昔表
现。
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
三、 投本钱基金波及的用度
（一）基金销售相干用度
以下用度在认购／申购／赎回基金经过中收取：
兴业养老2035A
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费方式/费率 备注
M 申购费（前 50万≤M 收费） 100万≤M M≥500万 1000.00元/笔
兴业养老2035Y
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费方式/费率 备注
M 申购费（前 50万≤M 收费） 100万≤M M≥500万 1000.00元/笔
本基金不错针对Y类基金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金金钱的用度除
外），详见届时相干公告。
申购费C：C类基金份额不收取申购费。
赎回费A：本基金不收取赎回费。每笔基金份额捏有期满3年后，基金份额捏有东谈主方可就基金份额提
出赎回请求。基金转型为"兴业兴睿搀杂型基金中基金（FOF）"后，本基金对捏续捏有期少于7日的
投资者收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴业兴睿搀杂型基金中基金
（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募阐述书或在其他相干公告中列明。
赎回费C：本基金不收取赎回费。每笔基金份额捏有期满3年后，基金份额捏有东谈主方可就基金份额提
出赎回请求。基金转型为"兴业兴睿搀杂型基金中基金（FOF）"后，本基金对捏续捏有期少于7日的
投资者收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴业兴睿搀杂型基金中基金
（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募阐述书或在其他相干公告中列明。
赎回费Y：本基金不收取赎回费。每笔基金份额捏有期满3年后，基金份额捏有东谈主方可就基金份额提
出赎回请求。基金转型为"兴业兴睿搀杂型基金中基金（FOF）"后，本基金对捏续捏有期少于7日的
投资者收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴业兴睿搀杂型基金中基金
（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募阐述书或在其他相干公告中列明。
在法律法例、监管允许的前提下，针对Y类基金份额，在孤高《个东谈主待业金投资公开召募证券
投资基金业务不停暂行端正》不错照章领取个东谈主待业金的条款的情况下可提前赎回，赎回用度及相
关安排详见届时公告。
（二）基金运作相干用度
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额（元） 收取方
A类、C类份额为:0.90%；Y类份额为:0.4
不停费 基金不停东谈主和销售机构
A类、C类份额为:0.15%；Y类份额为:0.07
托管费 基金托管东谈主
销售劳动
费C
审计用度 35,000.00 司帐师事务所
信息泄露
费
按照国度关联端正和《基金合同》商定，
不错在基金财产中列支的其他用度按履行
其他用度 发生额从基金金钱扣除。用度类别详见本 相干劳动机构
基金《基金合同》及《招募阐述书》或其
更新。
费。
费。
购且不得收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募阐述书商定应当收取，并记入基金财产的
赎回用度以外）、销售劳动费等销售用度。
额为预估值，最终履行金额以基金依期阐发泄露为准。
（三）基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合代，投资者需开销的运作费率如下表：
兴业养老2035A
基金运作轮廓费率（年化）
捏巧合代 1.15%
基金不停费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基
金年报泄露的相干数据为基准测算。
兴业养老2035C
基金运作轮廓费率（年化）
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
捏巧合代 1.55%
基金不停费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基
金年报泄露的相干数据为基准测算。
兴业养老2035Y
基金运作轮廓费率（年化）
捏巧合代 0.63%
基金不停费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基
金年报泄露的相干数据为基准测算。
四、 风险揭示与繁难辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应认知阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
本基金主要投资于证券市集，承担的风险包括因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱
产生影响而形成的系统性风险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金投资者流通多数赎回基金
产生的流动性风险，本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能
不一致的风险，基金不停东谈主在基金不停履行经过中产生的基金不停风险等。
另外，本基金专有风险包括：
本基金"养老"的称号不含收益保障或其他任何形势的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏本。
若通过个东谈主待业金资金账户购买本基金Y类基金份额，Y类基金份额的赎回等款项将转入个东谈主养
老金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年齿或者策略端正的其他领取条款时不可领取个东谈主养
老金；个东谈主待业金投资基金业务具有自觉插足、自主遴荐、自担风险等业务属性；个东谈主待业金插足东谈主
每年交纳个东谈主待业金额度上限为12000元，插足东谈主每年缴费不得超越该缴费额度上限，东谈主力资源社会
保障部、财政部证据经济社会发展水平、多档次养老保障体系发展情况等身分应时调治缴费额度上
限；个东谈主待业金实行个东谈主账户制，缴费澈底由插足东谈主个东谈主承担，按照国度关联端正享受税收优惠政
策。
个东谈主待业金可投资的基金居品需得当《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务不停暂行规
定》要求的相干条款，具体名录由中国证监会笃定，每季度通过相干网站及平台等公布。本基金运作
经过中可能出现不得当相干条款从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理Y类基金份额的申购，
投资者由此可能靠近无法不时投资Y类基金份额的风险。
本基金对每份基金份额设定锁依期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式竖立为允
许投资者普通申购，但关于每份份额设定锁依期，锁依期内基金份额捏有东谈主不可就该基金份额忽视
赎回请求。即投资者要筹商在锁依期资金不可赎回的风险。
本基金在磋磨退休日历到期前接受磋磨日历策略进行金钱配置；履交运作经过中将证据市集的
情况顺应调治磋磨下滑旅途，履行投资运作情况可能与预设的磋磨下滑旅途存在各别，使本基金面
临履交运作情况与预设投资策略存在各别的风险。
本基金算作基金中基金，具有对相干市集的系统性风险，不可澈底隐秘市集下落的风险和个券
风险，在市集大幅高涨时也不可保证基金净值大致澈底奴婢或超越市集高涨幅度。
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
本基金为搀杂型基金中基金，在基金份额净值泄露时代、基金份额申购赎回请求的阐述时代、
基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他通达式基金，靠近一定的独特风险。
本基金投资金钱维持证券，金钱维持证券是一种债券性质的金融器用。金钱维持证券的风险主
要包括金钱风险及证券化风险。金钱风险源于金钱自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化
风险主要显露为信用评级风险、法律风险等。
本基金的投资畛域包括公募REITs，若投资，可能靠近的专有风险包括：
（1）基金价钱波动风险。公募REITs大部分金钱投资于基础要领样貌，具有权柄属性，受经济
环境、运营不停等身分影响，基础要领样貌市集价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募REITs
价钱波动，以致存在基础要领样貌碰到顶点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱的
风险。
（2）流动性风险。公募REITs遴选闭塞式运作，不通畅申购赎回，只可在二级市集往来，存在流
动性不及的风险。
（3）基础要领样貌运营风险。公募REITs投资蚁合度高，收益率很猛进度依赖基础要领样貌运
营情况，基础要领样貌可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致履行现款流大幅低于测算
现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础要领样貌运营经过中房钱、收费等收入的波动也将影响
基金收益分拨水平的长远。此外，公募REITs可径直或转折对外借款，存在基础要领样貌想象不达预
期，基金无法偿还借款的风险。
（4）断绝上市风险。公募REITs运作经过中可能因触发法律法例或往来所端正的断绝上市情形
而断绝上市，导致投资者无法在二级市集往来。
（5）税收等策略调治风险。公募REITs运作经过中可能波及基金份额捏有东谈主、公募基金、金钱
维持证券、样貌公司等多层面税负，要是国度税收等策略发生调治，可能影响投资运作与基金收益。
（6）公募REITs相干法律、行政法例、部门端正、法度性文献（以下简称法律法例）和往来所业
务王法，可能证据市集情况进行修改，或者制定新的法律法例和业务王法，投资者应当实时赐与关
注和了解。
（7）估值风险。基础要领金钱的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益期、测算
畴昔收益、笃定报酬率或者本钱化率，并将畴昔收益折现为现值。由于基础要领金钱的评估值是基
于相干假定条款测算得到的，估值时期和信息的局限性导致基础要领金钱的评估值并不代表对基础
要领金钱实在的公允价值，也不组成畴昔可往来价钱的保证。在基础要领样貌出售的经过中，可能
出现成交价钱低于估值的情形，对基金财务状态变成不利影响。
本基金所投资的证券投资基金可能靠近的市集风险、不停风险、操作风险、基金份额二级市集
往来价钱折溢价的风险、时期风险、基金运作风险以过头他风险等将径直或转折成为本基金的风险。
本基金的投资畛域包括QDII基金，因此将靠近国外市集风险、汇率风险、政事管制风险。
除法律法例另有端正外，本基金投资的证券投资基金将收取不停费、托管费、销售劳动费、申
购费和赎回费等用度，相干用度的支付将加多投资东谈主的基金份额捏有成本。
（二）繁难辅导
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不停东谈主依照恪称包袱、竭诚信用、严慎勤恳的原则不停和诓骗基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
兴业养老磋磨日历2035三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品贵府纲目更新
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主欢喜，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，若争议未能以协
商方式惩办的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济买卖仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上
海。仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。除争议所涉内容之
外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事东谈主不时履行。
《基金合同》受中国法律统辖。
基金居品贵府纲目信息发生要紧变更的，基金不停东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变
更的，基金不停东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需
实时、准确取得基金的相干信息，敬请同期柔柔基金不停东谈主发布的相干临时公告等。
五、 其他贵府查询方式
以下贵府详见基金不停东谈主网站http://www.cib-fund.com.cn 或拨打客服热线4000095561考虑。
基金合同、托管条约、招募阐述书
依期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发
基金份额净值
基金销售机构及接洽方式
其他繁难贵府
六、 其他情况阐述
无
